Financial Planner
Articulo escrito por:
Rodolfo Torrado
Sabiendo que las finanzas son inherentes a la conducta del ser humano, en estos momentos cobra mayor importancia el manejo inteligente del dinero frente a la incertidumbre. Consciencia financiera como un nuevo valor.
La “nueva normalidad” trajo consigo cambios en la rutina y hábitos de consumo de las personas, impactando sus finanzas. Aun cuando sus ingresos hayan disminuido, es posible que sus gastos también. Ser consciente de cuánto se gasta es el primer paso hacia la eficiencia financiera; el siguiente paso está relacionado con la optimización de procesos y costos.
En lo que respecta a la planeación, se trata de obtener beneficios tributarios, maximizar rentabilidades de las inversiones y gestionar riesgos asegurables en conjunto a través de un plan financiero personalizado, ajustado a la realidad y sin sobrecostos.
(*) Aportes mensuales por los primeros 3 años del plan. (**) Rentabilidad de referencia con fines didácticos.
Este ejemplo muestra un plan de ahorro creado a la medida para un inversionista cuyo objetivo es tener $ 200 millones a su edad de retiro integrando: planeación fiscal, planeación de inversiones, transferencia patrimonial y seguros.
En la etapa de acumulación (aportes), mejora su retención en la fuente y paga alrededor de un 30% menos en Impuesto De Renta. Durante la permanencia en el plan, tiene acceso total a una plataforma digital para gestionar sus inversiones y, a su vez, recibe un seguro de vida e incapacidad hasta por el doble del saldo de su contrato.
Todas estas variables se pueden ajustar a las necesidades y metas de cada uno, lo importante es contar con acompañamiento especializado desde el diagnóstico financiero hasta el cumplimiento del objetivo.
“No ahorres lo que queda después de gastar. Gasta lo que queda después de ahorrar.” Warren Buffet
